GCR:Liquidação de Títulos

Este programa é acessado pela opção de baixa no Consulta Movimento ou pela opção de baixa do Cadastra Titulos

Baixa

É o número da baixa a ser efetuada, tecla apenas <enter> e o sistema atribuirá o número da baixa de forma sequênciada. Um mesmo título poderá ter várias baixas parciais.

Data

Data da Baixa

Data Crédito

Campo informativo para efeito de relatório de provisão e contabilização

Valor Devido

É o valor total pendente no título.

Valor a Baixar / Amortizar

É o valor que será baixado em relação ao valor do título desconsiderando os juros, descontos e acréscimos efetuados.

Multa/Juros

Quando a data da baixa for superior à data de vencimento, o sistema irá considerar que o pagamento esta sendo feito de forma vencida e preencherá estes campos com o valor da multe e do juro padrão, cadastrados no Cadastro de Empresas, ou se no cadastro do credor/devedor estiver preenchido os campos de multa e juros, o sistema ira considerar estes campos. Este campo também poderá ser informado no ato da baixa.

O valor dos juros e multas apurado será colocado no quadro correspondente.

% Juros Aplicado:

Apresenta o valor aplicado de juros e multa no título considerando o campo multa e juros.

Desconto:

Valor a ser considerado como Desconto

Acréscimo:

Valor a ser considerado como Acréscimo

Valor a Receber/Pagar:

Resultado do soma do valor a amortizar, multa e juros, acréscimo subtraído do valor do desconto.

Valor estorno/Refin./Não pago

Pertencente a quantia que esta presa ao estorno, refinanciamento ou que não foi pago

Valor Digitado:

O valor digitado acerta o valor a receber/pagar colocando a diferença no campo desconto ou acréscimo conforme o caso.

Tipo de Baixa:

Campo informativo referente à modalidade da baixa a ser efetuada para posterior emissão de relatórios;

Com relação ao Tipo de Baixa, recomendamos a atenção para a leitura do tópico Influencias na Declaração de Imposto de Renda e do Cadastra Tipo de Baixa.

Para efeito de IR há baixas que participam do IR e há baixas que não participam do IR.

As baixas no cartão de crédito requerem a parametrização correta do tipo de baixa, para que o lançamento no financeiro, seja automático e reflita as operações a serem conciliadas.

Nº cheque:

É o número do cheque utilizado para a baixa.

Banco, Agencia, Conta:

São os dados pertinentes ao cheque utilizado na baixa.

Observação:

Texto a ser colocado nas baixas.

Emitir:

Permite a seleção da opção de emitir um cheque, recibo ou só efetuar a baixa.

Caso a opção escolhida seja a de emitir um cheque o sistema irá abrir a tela abaixo para seleção do modelo de cheque e demais informações:

Nro Comprovante

Digite aqui o número do comprovante de pagamento.

Integração com o Financeiro:

Na barra de ferramentas, além da opção que grava a baixa com os critérios selecionados, temos também a opção ou <F7> que efetua a baixa integrada com o sistema financeiro.

Ao selecionar esta opção, a tela abaixo será mostrada para que sejam completadas as informações adicionais ao lançamento no financeiro.

Banco/Caixa:

Informe o código do banco no sistema financeiro que efetuará a operação de baixa.

Conta Reduzido:

Este campo só será utilizado no lançamento no financeiro se o campo Conta Reduzido do Título não estiver preenchido, do contrário a conta que será utilizada para o lançamento será a do título.

Centro de Custo:

Semelhante ao campo anterior, este campo só será utilizado no lançamento no financeiro se o campo Centro de Custo do Título não estiver preenchido, do contrário o centro de custo que será utilizado para o lançamento será a do título.

Qtde Parcelas:

Este campo somente estará liberado se o cadastro de tipo de Baixa estiver parametrizado corretamente como operação de crédito a receber.

Ao informar a quantidade de parcelas, de acordo com a parametrização do tipo de baixa, o sistema irá lançar automaticamente os valores no sistema financeiro.

Caso coloque 3 parcelas, no sistema financeiro aparecerá 3 lançamentos, com data de liberação com a data prevista de recebimento

Data Liberação:

É a data de liberação que será atribuída ao lançamento no sistema financeiro. Ao pressionar o botão Confirmar, a baixa será realizada.

ATENÇÃO DMED E IR

COM RELAÇÃO AS DECLARAÇÃO DE IR E DMED

O SISTEMA OAZEZ possui alguns recursos para as declarações de DMED e de IR que precisam de ser bem observados:

• Todos os itens de guias recebidos dos beneficiários estão concentrados em um título a receber.

• O título a receber possui um tipo de título que pode ou não estar vinculado à declaração de IR. Isso permite selecionar tipos de título que participam da declaração do IR dos tipos de títulos que não participam da declaração do IR.

Da mesma forma as baixas possuem tipos de baixas que também podem ser parametrizados como participantes do IR ou não. Isso permite por exemplo, dar baixas por não pagamentos, por refinanciamento e não ter essas baixas incorporadas ao sistema.

Com isso, para efeito de IR e de DMED, não basta apenas o valor pago pelo titular do plano, pois a receita, quer saber o valor que cada dependente pagou, e essa informação temos ela nos itens das guias.

Como temos nos itens da guia o numero do registro em que o mesmo foi recebido, então para realizarmos o rateio do que foi recebido pela operadora, pegamos os títulos que foram integralmente pagos e QUE PARTICIPAM DO IR, e as baixas que PARTICIPAM DO IR, somamos esse valor e rateamos entre a soma de cada pessoa da família contribuiu para o plano.

Por exemplo, uma família de três pessoas onde um paga 200, outro paga 150 e o terceiro paga 100, vamos ter um titulo de 450 contra o titular, mas na declaração de IR e no DMED teremos o que cada um contribuiu.

Em caso de refinanciamento de título, onde um titulo é dividido em três parcelas, por exemplo, ocorre uma baixa no titulo original de refinanciamento que não participa do IR, e nos três títulos criados, colocamos o número do registro de origem, para buscarmos o rateio dos familiares.

Caso algum título não possua itens de guia, os valores pagos serão 100% do titular.

Muita atenção com os títulos e baixas que participam do IR para não haver declaração indevida.

Observe as informações abaixo

1) se o título é de R$2.000,00 e participa do IR e teve 2 baixas que participam do IR, de R$1.000,00 na declaração do IR e no DMED o valor a ser rateado será o de R$2.000,00.

2) se o título é de R$2.000,00 e participa do IR e teve 2 baixas sendo que uma participa do IR no valor de R$1.300,00 e a outra não participa do IR, no valor de R$700,00, na declaração do IR e no DMED o valor a ser rateado será o de R$1.300,00.

3) se o título é de R$2.000,00 e participa do IR e teve 2 baixas que participam do IR, de R$1.100,00 (com juros) na declaração do IR e no DMED o valor a ser rateado será o de R$2.200,00.

4) se o título é de R$2.000,00 e participa do IR e teve 2 baixas que participam do IR, de R$900,00 (com desconto) na declaração do IR e no DMED o valor a ser rateado será o de R$1.800,00.

Ou seja, muito importante observar os títulos que participam da declaração do Imposto de Renda, como também os tipos de baixas que participam da declaração do IR para não haver declaração de valores, nem a mais e nem a menos do que foi recebido. Pois no caso dos refinanciamentos, os títulos refinanciados e as baixas desse título refinanciado permanecem no sistema.